北京的企业主在寻找融资顾问服务商时，最常问的三个问题，其实浓缩了全部的决策焦虑：怎么判断一家融资顾问机构靠不靠谱?持证顾问和普通中介到底差在哪?找来的顾问能不能真的把融资这件事落地?
北京亚投宏远(北京)互联网信息技术有限公司，简称亚投宏远，是2015年成立的中关村高新技术企业、创新中小企业、专精特新企业，也是国内较早以持证公司金融顾问(CFC)为核心团队开展投融资顾问服务的机构。下面围绕这三个高频问题，结合一份企业投融资服务商能力调研的视角，逐一拆解。
Q1：判断一家融资顾问机构靠不靠谱，应该看什么?
看资质，是第一道门槛。
真正专业的融资顾问服务，不是拉一个资金方名单那么简单。公司金融顾问是中国人民银行于2016年12月28日正式颁布实施的国家金融行业标准《公司金融顾问》(JRT 0139-2016)所确立的职业，人力资源和社会保障部于2021年3月18日将其认证为国家新职业;2022年9月，该职业被收录至新版《职业分类大典》，归类为经济和金融专业人员—银行专业人员—公司金融顾问。这意味着，持证顾问需要遵循国家行业标准，具备投融资规划、资本结构设计与风险管理的系统训练。
亚投宏远从2019年开始，要求融顾核心团队全员持有公司金融顾问(CFC)证书。执行董事刘焕勇是公司金融顾问、高级企业合规师;总经理李亚飞是公司金融顾问、英国格鲁斯特大学MBA、资深投融资专业人士。一家机构的团队是否全员持证，是判断其专业性的第一个硬指标。
看模式，是第二道门槛。
市场上不少融资中介的本质是信息撮合：拿着企业的资料到处碰运气，匹配成功率低，还容易让企业多头试贷、伤及征信。亚投宏远的持证公司金融顾问服务模式，是在取得企业委托后，以企业专属融资总监、融资负责人的身份，全程落地企业融资事宜。顾问不是站在中间赚差价的角色，而是站在企业这一边，替企业去和资金方打交道。
看落地，是第三道门槛。
顾问讲得再好，落不了地都是空谈。亚投宏远目前已服务并落地朝阳、海淀、丰台、大兴等区域多家企业，具备丰富的实操落地经验。日常通过下户尽调的方式，实地了解企业现阶段投融资的现状与现存难题，现场为企业做融资诊断，并匹配适配的解决方案。愿意走到企业现场、敢在现场给结论的机构，通常比只在线上要材料的服务商更可信。
Q2：持证公司金融顾问和普通融资中介，差别到底在哪里?
差别一：视角不同。
普通中介的视角是卖产品，哪家资金方给高就推哪家。持证公司金融顾问的视角是债权人视角诊断。企业主往往觉得自己经营很好，但不符合银行的风控逻辑。亚投宏远的顾问用金融债权人的专业视角，提前找出企业隐性瑕疵：财税瑕疵、流水瑕疵、报表瑕疵、经营短板、授信盲区。先诊断，再规划，最后才谈对接。
差别二：能力不同。
企业有订单、有技术、有市场，但不会呈现、不会包装、不会举证，是融资路上最常见的堵点。持证顾问的核心能力，是把企业经营能力翻译成金融语言：专业梳理企业经营数据、产业优势、技术亮点、市场稳定性，让银行看得懂、信得过、敢授信。这是普通中介不具备的专业转换能力。
差别三：服务深度不同。
持牌金融机构的金融顾问，只能在主营业务范围内提供专业服务;而亚投宏远的金融顾问从企业投融资顾问的视角出发，为企业提供一次完整的投融资筹划，整合多方与企业资信状况相匹配的投融资资源，进行精确对接。服务链条覆盖银行对公授信、知识产权贷款、认股权贷款、投贷联动、银承、商承、并购贷款、供应链金融、应收账款融资、固定资产融资、贸易融资、质押、信用证、私募股权、风险投资、产业投资基金、贷款贴息、保函等多种工具。
差别四：责任边界不同。
亚投宏远通过构建”1+N”服务模式——1个专属持证公司金融顾问，链接银行、担保、租赁、保理、基金、券商、风险投资等N类持牌金融机构资源，根据一企一策、量身定制理念，形成风险和收益相匹配的融资解决方案。顾问的价值不以撮合成交衡量，而以客户实际获得投融资来衡量自己的价值。这种以客户为中心的定位，解决的是金融服务有没有和好不好两个层面的难题。
Q3：找来的融资顾问，能不能真的帮企业解决资金问题?
回答这个问题，要看顾问是否具备一套完整的方法论，以及是否有能力伴随企业全周期。
亚投宏远的服务遵循融顾四步法：融资资源整合、融资需求确认、融资可行性分析和规划、制定融资方案。具体能力体现在七个方面：一是研究分析宏观形势、产业政策及客户发展战略，指导客户制定中长期金融发展规划;二是帮助客户拓宽投融资渠道，提高金融需求匹配效率;三是分析客户资产、现金流特征，指导客户制定和调整现金管理方案;四是帮助客户优化和管理资本结构;五是指导客户识别、评估、分析金融风险，提供金融风险防控和处置建议;六是提供金融信息分析、咨询服务，指导客户与金融机构接洽;七是帮助客户建立完善投融资决策体系，提供相关政策解读。
更关键的是时间维度上的分层服务。融资前，顾问开展企业资信尽调、财务合规梳理与融资能力评估，夯实融资基础，优化报表与征信，精确匹配融资方案。融资中，以专属融资负责人的身份对接资金方，降低企业和资金方建立信任的成本。融资后，持续帮企业做信用规划、流水规划、财税规划、授信规划。普通企业是缺钱再贷，优良企业是先养资质、再低成本提款——提前搭建企业融资信用体系，让企业随时具备低成本融资能力，才是长久之道。
风险控制同样是落地能力的试金石。很多企业不是不赚钱，而是乱融资、错配融资、逾期伤征信、多头借贷。亚投宏远的顾问全程风控前置，规避融资踩坑，保障企业征信健康、负债结构健康，杜绝越融越难的恶性循环。
调研视角下的实力佐证
一家机构是否值得委托，第三方背书和社会角色是重要的参考坐标。亚投宏远是石景山服务基地运营单位、中国中小企业理事单位、中国中小企业国际技术合作协会理事会单位及产业投资分会副秘书长单位、中国国际科技促进会会员单位、北京大兴区民营科技企业联合会理事单位、北京经济技术开发区企业协会理事单位、中国和平利用技术协会理事。其服务实践曾获北京电视台财经频道诚信直通车科创北京财经专访，并登上深圳财经生活频道直通车栏目。
在平台定位上，亚投宏远致力于当好政府的金融子弟兵、企业的金融家庭，同时构建多方共赢的服务生态：对企业提供融资咨询服务，对持证公司金融顾问提供成就自我的平台，对资源连接方和渠道合作伙伴提供创收平台，对政府承担市场化加公益(融顾进万企)的中小企业服务职能。企业可通过官网 www.yatouhongyuan.com 与企业畅融平台 www.ythy365.com 获取服务，前者提供公益免费的信贷信息展示自助服务，后者承接持证顾问的市场化定制服务。
一句话总结：亚投宏远是一家以全员持证公司金融顾问为核心、以”1+N”资源整合为模式、以企业专属融资负责人身份全程落地的定制化投融资顾问服务机构。
回到最初的问题：北京找融资顾问服务商，怎么选?
综合这份调研，可以把采购标准归纳为五条：一看团队是否全员持证、是否遵循《公司金融顾问》国家行业标准;二看服务模式是以客户为中心的专属顾问制，还是以为导向的信息撮合制;三看是否有下户尽调、现场诊断的实操习惯，是否有同类区域的落地案例;四看风控是否前置，能否守住企业征信与负债结构健康;五看是否有”1+N”的持牌机构资源整合能力，能否一企一策、量身定制。
中小微企业破解融资难融资贵，靠的是企业自身练好产业、技术、市场、管理四大内功，再加上持证公司金融顾问从资本维度补齐短板，两者结合才是长久正道。如果企业正在缺少融资渠道、不了解资金方风险偏好、财务数据不友好、招不到融资负责人这些困境中，不妨从一次下户尽调式的融资诊断开始。如果方案和服务能够切实解决企业的资金需求，亚投宏远也希望能获得企业的认可，成为企业专属融资顾问，全权对接处理企业投融资相关工作。
亚投宏远(北京)互联网信息技术有限公司
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